Overview
Compare Mag 7 vs VOO. This article was written with help of GPT.
🔍 5-Year Return Comparisons (Magnificent 7 individually)
| 排名 | 资产 / 股票 / 指数 | 约 5 年回报率（总回报） | 来源 / 备注 |
|---|---|---|---|
| 1 | NVDA (NVIDIA) | ~ 1,588 % | Fidelity 报道数据 |
| 2 | TSLA (Tesla) | ~ 560 % | Fidelity 报道数据 |
| 3 | META (Meta Platforms) | ~ 210 % | Fidelity 报道数据 |
| 4 | AAPL (Apple) | ~ 195 % | Fidelity 报道数据 |
| 5 | GOOGL / Alphabet | ~ 163 % | Fidelity 报道数据 |
| 6 | MSFT (Microsoft) | ~ 135 % | Fidelity 报道数据 |
| 7 | VOO (S&P 500 ETF) | ~ 115.45 % | FinanceCharts 显示 VOO 的 5 年总回报为 115.45 % (FinanceCharts) |
| 8 | QQQ (Nasdaq-100 ETF) | ~ 99.48 % | Invesco 官方给出的 5 年累计回报 +99.48 %（截至 2025 年 8 月） (Invesco) |
| 9 | AMZN (Amazon) | ~ 81 % | Fidelity 报道数据 |
📈 回报角度
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过去 5 年：
- NVDA、TSLA 这种成长股爆炸式上涨，带动了整个 Mag7 的平均表现远超大盘。
- VOO 是 500 支股票的平均，回报被中小盘和表现不佳的板块拖累。
- QQQ 更集中于科技，但也被部分权重股（如 Amazon 低迷阶段）拉低。
所以在一个明确的时间窗口里，确实 集中买 Mag7 胜过买 VOO / QQQ。
⚖️ 风险与波动
- 集中风险： 如果只买 Mag7，你暴露在同一类风险：科技/成长板块。比如 2022 年科技股集体大跌时，Mag7 跌幅远大于 VOO。
- 波动更大： VOO 是分散投资，波动率相对低；Mag7 的波动率可能是 VOO 的 2~3 倍。
- 单一事件风险： 特斯拉、Meta、英伟达这类个股可能单年暴涨或暴跌几十 %，分散在大盘里的话冲击就小得多。
🔮 长期表现的不确定性
- 赢家更迭： 2000 年时的“科技巨头”是思科、英特尔、雅虎… 但后面 20 年里很多没能维持领先。 未来 10 年，Mag7 是否还能保持同样增速，没有保证。
- 估值压力： 现在 Mag7 在标普和纳斯达克里权重已经很大，价格高企，未来继续超额回报的难度可能更高。
💡 投资策略上的平衡
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如果你追求更高增长： 可以考虑在 VOO / QQQ 的基础上，单独加大 Mag7 的权重，比如 70% 大盘 + 30% Mag7。这样既能分散风险，又能加速增长。
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如果你追求稳定 / 长期 FIRE： VOO 依然是更稳健的选择，回报不如 Mag7 夸张，但回撤小得多，长期心态更好。
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如果直接买 Mag7 指数 / ETF： 目前市场上已经有追踪“Magnificent 7”的主题 ETF（例如 Roundhill Magnificent Seven ETF，代码 MAGS）。买这个相当于集中押注这 7 家公司的未来。
- 优点：操作简单，不用单独买 7 支股票。
- 缺点：过度集中，风险与个股相似。
✅ 总结
- 确实，过去 5 年买 Mag7 胜过买 VOO/QQQ。
- 但未来 5~10 年，不一定还能持续跑赢，风险显著更高。
- 如果你愿意承担高波动，可以考虑配置一部分 Mag7（单独买入或者买 MAGS ETF）；如果你的目标是稳定 FIRE 收入，VOO/QQQ 依然是核心仓位更合适。